Formize PDF Form Filler-ի միջոցով AML հաշվետվությունների արագացում

Ներածություն

ՊԱԾՓՈՐՐՈՒՆ (AML) կարգավորումները պահանջում են բանկեր, արտիոնների միացումներ, ֆինտեկներ և այլ ֆինանսական միավորներ հավաքել, վավերացնել և սցենարի ներկայացնել մանրամասն գործարքային հաշվետվություններ պետական հաստատություններին, ինչպիսիք են FinCEN, FCA կամ AUSTRAC-ը: Արդյունքը կարևորված է՝ իրաժամի բացակայություն կամ տվյալների անճշտություն կարող է հանգեցնել մեծ գումարական տուգանների, բարեհաջողության փնտրականների և նույնիսկ քրեական հետազոտությունների:

Ավարտական AML հաշվետվության աշխատանքակազմերը п խաղում են ձեռքով տվյալների մուտքագրում, թղթային ձևեր և անսահմանափակ հետադարձ շփումներ համաձայնական թիմերի և գործի միավորների միջև: Formize PDF Form Filler (https://products.formize.com/pdf-filler) առաջարկում է բրաուզեր-բառված լուծում, որը փոխում է այդ բուրգերը արագ, անվտանգության և ձայնագրական թվային գործընթացում:

Այս հոդվածում մենք կընդուննենք.

1. Նկարագրելու ենք ստանդարտ AML հաշվետվության աշխատանքակազմը և նրա ցավալի կետերը:
2. Պարուել ենք Formize PDF Form Filler-ի լուծումները յուրաքանչյուր մարտահրավերի նկատմամբ:
3. Առաջադրել քայլ առ քայլ իրականացման ուղեցույց համապատասխանության աշխատակիցների համար:
4. Ցուցադրել չափական հաջողություններ իրական դեպքի ուսումնասիրության միջոցով:

Վերջում դուք կկարդաք, թե ինչու է PDF Form Filler-ը դառնալու de‑facto գործիք AML մասնագետների համար, ովքեր փնտրում են արագություն, ճշգրիտություն և կարգավիճակի վստահություն:

1. Փարապարելված AML հաշվետվության կյանքի ցիկլ

Կառավարման ամեն փուլում ստեղծվում է սխալների և ուշացածություն: 2023 թ. Հայաստանի Համակազմի Կամպին (ACAMS) հետազոտության համաձայն, 45 % մասնակցողները հաղորդեցին, որ ձվրվում են 30 ժամից ավելի ձեռքով AML ձևի մշակմանը ամիսք մեկ.

2. Ինչպե՞ս Formize PDF Form Filler-ը հեռազրկում է կանխվածքները

2.1 Բրաուզեր‑բանաձև, ոչ‑ցածկ միացման վերարտադրություն

Formize PDF Form Filler-ը աշխատում է միայն բրաուզերում, նշանակում է՝ ասպեկտների թիմները կարող են բացել կարգավորողի PDF‑ը առանց լրացուցիչ ծրագրի ներբեռնման: Սա նվազեցնում է IT-ի ծախսերը և արագացնում է ներդրումը:

2.2 Փոփոխված տվյալների քարտեզավորում

Ապրանքը աջակցում է drag‑and‑drop CSV/Excel ներմուծում, որը ինքնաշարքավորում է նպատակային սյունակները PDF‑ի դաշտերի հետ՝ պարզ կարգադ դրա UI‑ի միջոցով: Վերլուծողները կարող են սահմանել քարտեզավորում մեկ անգամ և այն օգտագործել հաջորդ ռեժիմների համար:

2.3 Ժամանակի իրական վավերացման կանոններ

Անհատական վավերացման սցենարները (օրինակ՝ “Գործարքի գումարը պետք է լինի ≤ USD 10 000 այս հաշվետվության ընթացքում”) աշխատում են սպասարկողի կողմում, անմիջապես ցուցադրում են անհամապատասխանականները, մինչև ձևը պահպանվի:

2.4 Անվտանգ էլեկտրոնային ստորագրությունները

Formize-ը ինտեգրանում է է‑ստորագրության պրովայդերների (DocuSign, Adobe Sign) միջոցով ներգործող վիջեթ, ապահովելով իրավական ստորագրությունների սիմվածությունը՝ առանց բրաուզերից դուրս գրելու:

2.5 Ինքնավճարող տարբերակություն & աուդիտ‑լոգ

Յուրաքանչյուր խմբագրման գործողություն նշանակվում է ժամանակաչափով և պահվում է անփրջելի գրառվածքյու մեջ: Համապատասխանի աուդիտորդները կարող են հետքուղղել, թե որքան արժե, երբ և ինչում է փոփոխված, բավարարելով “աուդիտ‑ճապ” պահանջներին, որոնք ավելի մեծ են AML կարգավորումների:

2.6 Մեկ‑սեղանի կոդավորված ներկայացում

Ձևը պատրաստ լինելու դեպքում, մեկ սեղան սեղանով AES‑256 ծածկագրում է PDF‑ը և ներբեռնում է ուղղակի կարգավորողի պորտալի (կամ ներքին անվտանգ փոստի) միջոցով SFTP կամ HTTPS: Համակարգը կատարում է ներկայացման ID‑ի գրառումը հետագա հղումների համար:

3. Գործընթացի քայլ առ քայլ իրականացման ուղեցույց

Ստորև ներկայացված է տեխնիկական ռազմավարություն Formize PDF Form Filler‑ի ներգրավման համար գործող AML հաշվետվության գործընթացում:

Քայլ 1 – Նշանակեք նպատակային PDF‑ը

Կարգավորողները սովորաբար հրապարակում են PDF‑ը (օրինակ՝ FinCEN SAR, FATCA FBAR, կամ EU 5AMLD): Ներբեռնեք վերջին տարբերակը և պահեք այն համատեղհամապատասխանը բաժանումում:

Քայլ 2 – Բեռնեք PDF‑ը Formize-ում

1. Մուտք գործեք Formize (կամ ստեղծեք թիմի հաշիվ):
2. Գնացք PDF Form Filler → Upload New Template:
3. Դրեք կարգավորողի PDF‑ը ներբեռնման կենտրոնում:

Formize-ը ավտոմատ կերպով հայտնաբերում լրացվող դաշտերը և ստեղծում է տեսողական քարտեզ:

Քայլ 3 – Պատրաստեք աղբյուրի տվյալները

Արտահանիր գործարքային տվյալները ձեր հիմնական բանկային համակարգից CSV ձևաչափով՝ սյունակներով, օրինակ՝

• TransactionID
• CustomerName
• AmountUSD
• TransactionDate
• CurrencyCode
• AMLFlag

Ստուգեք սյունակների վերնագրերը, դրանք կլինեն քարտեզավորման համար:

Քայլ 4 – Սահմանեք դաշտերի քարտեզավորումը

Բացել Formize-ում բեռնված PDF‑ը:

  flowchart LR
    A["CSV Column: TransactionID"] -->|Map to| B["PDF Field: Txn_ID"]
    C["CSV Column: AmountUSD"] -->|Map to| D["PDF Field: Amount"]
    E["CSV Column: TransactionDate"] -->|Map to| F["PDF Field: Date"]
    G["CSV Column: AMLFlag"] -->|Map to| H["PDF Field: Flag"]

1. Սեղմեք Map Fields:
2. Դկեք յուրաքանչյուր CSV սյունակը համապատասխան PDF դաշտի վրա:
3. Տպեք քարտեզավորումը որպես AML_SAR_Q3_2025, վերականգնվող օգտագործման համար:

Քայլ 5 – Կիրառեք վավերացման կանոնները

Օրինակ՝, համոզվել Amount-ը չի գերազանցում կարգավորտի սահմանափակները:

if (Amount > 10000) {
    throw "Amount exceeds maximum allowed for this form.";
}

Ավելացրեք կանոնը Validation ներդիրում և փորձարկեք նմուշային տողով:

Քայլ 6 – Խաղարկեք ինքնալրացում

Սեղմեք Populate PDF. Formize-ը ավտորմատիկորեն կստեղծի լրացված PDF յուրաքանչյուր CSV տողի համար: Դիտեք կերպարներ՝քայլ մեկ ստուգելու համար:

Քայլ 7 – ստորագրեք և ներկայացեք

1. Սեղմեք Add Signature – ընտիր հեղինակակազմի համապատասխանակին:
2. Ընտրեք One‑Click Submit → ընտրեք կարգավորողի SFTP‑կրոն (պեղշված Settings‑ում):
3. Formize-ը ծածկագրում, ներբեռնվում և պահպանում է ներկայացման ռեցպիցը:

Քայլ 8 – Արխիվավորեք և հաշվետվություն ներկայացեք

Բոլոր ստեղծված PDF‑ները, գրառվածները և ռեցպիցները ինքնաշխատ կերպով պահվում են Formize-ի Document Vault-ում: Ձևակիրք արտահանել հաշիվ-հաշվետվություն (CSV)՝ ներառում:

• TransactionID
• SubmissionStatus
• Timestamp

Այս հաշվետվությունը կարող եք կցել ձեր ներքին աուդիտային փաթեթին:

4. Իրական Արդյունք՝ Դրամական Պատվիրական Դիտակ

BankCo, մի միջին-չափի տարածաշրջանային բանկ, եղել է անհանգստություն քառակուրծք SAR (Suspicious Activity Report) ներկայացման գործընթացում: Formize-ի նախքի, համապատասխանականը պետք էին ≈ 45 ժամ յուրաքանչյուր շրջանով PDF-ների ձեռքով լրացումու համար: Սխալները ստիպում էին երկու անգամի նոր ներկայացում յուրաքանչյուր տարի, արդյունք հանդիսացած 12 000 $ կարգափոխյան տուգաների:

Գործընթացի ամփոփ մատույց

BankCo-ն կատարեց Formize PDF Form Filler-ի ներդրումը 4 շաբաթ ընթացքում, միայն իրենց օրինակի համապատասխանագույնի վերապատրաստումով: Դրանից հետո լուծումը վճարվեց առաջին քառորդում:

5. Լավագույն պրակտիկա շարունակական հաջողության համար

1. PDF-ների տարբերակների կառավարում – պահեք կարգավորողի PDF-ները հատուկ ռեպոզիտորում; թարմացրեք Formize-ի ձևերը երբ կան նոր տարբերակներ:
2. Կարտեզների ֆայլերի փակպատկերման – պահեք դաշտի քարտեզների կոնֆիգուրացիաները անկողմանի դիրքով՝ չպետք լինի դեպքերից փոփոխումներ:
3. Ժամանակավոր Վավերացման Աւդիտներ – ամսական փակեք ավտոմատ ստուգումները մի մասը լրացված PDF-ների՝ ապահովելու քարտեզի ճշգրիտությունը:
4. Անվտանգ բանալիներ – վերականգնեք SFTP-ի կրեդենշյալները և ծածկագրի բանալիները ամեն տարի, համաձայն կազմակերպության անվտանգային քաղաքականության:
5. Աւդիտ‑ազատշգրիտ ավտոմատացում – Formize նպատակով առաջարկում է API‑ին, բայց մեծ մասը AML թիմերը կարող են ավարտելով իրագործել կամքի առանց API, օգտագործելով միայն վեբ‑UI-ն և պլանավորված CSV-ների արտահանումները:

6. Հաճախորդների տպված հարցեր

7. Եզրակացություն

AML հաշվետվությունը հանդիսանում է բարձր ռիսկի, բարձր հաճախականության կիրք, որը պահանջում է ճշգրիտություն և արագություն: Formize PDF Form Fillerը հեռացնում է ձեռքով մուտքագրման ծանրաբեռնվածությունը, որը երբևէ խանգարում էր համաձայնական թիմերին, և տրամադրում է.

• Արագություն – կարող է նվազեցնել գործընթացի ժամանակը մինչև 85 %
• Ճշգրիտություն – իրական‑ժամանակի վավերացման կանոնները բացառում են տվյալների մուտքային սխալները
• Թափանցիկություն – անփոփոխ աղբյուրի լոգները բավարարում են կարգավորողների «աուդիտ‑ճապ» պահանջները
• Մասշտաբայինություն – մեկ‑սեղանի ծածկագրված ներկայացումը աշխատում է ցանկացած հաշվետվության քանակի հետ

Ֆինանսական հաստատությունները, որոնք ընդունում են Formize, փոփոխելով ավելի ապահով կերպով կարգավորողների ժամկետների պահպանում, խուսափում են ծագող տուգաներից և ուղղորդում իրենց կարգավորված ռեսուրսները՝ բարձր արժեքի ռիսկի անալիզի ուղղվածությանը՝ գործի պղինձի ձևավորումից դուրս:

Դիտեք ևս

• FinCEN SAR-ի արադի ուղղորդումներ – պաշտոնական փաստաթուղթ (https://www.fincen.gov/resources/statutes-regulations/guidance)
• ACAMS 2023 Global AML Survey – համաձայնակների թրենդերը
• eIDAS Regulation – Ewropeայի էլ‑ստորագրությունները (https://ec.europa.eu/digital-single-market/en/eidas-regulation)